7 лучших индексных фондов Fidelity для начинающих (Список 2025 года)

7 лучших индексных фондов Fidelity для начинающих (Список 2025 года)

Индексные фонды, пожалуй, являются лучшим подходом, когда речь заходит об инвестировании в фондовый рынок для большинства людей. Как отметил сам Уоррен Баффет, вам не нужно выбирать акции, чтобы стать миллионером; инвестирование в индексные фонды с низкими комиссиями часто является оптимальной стратегией. Fidelity, с ее разнообразными предложениями, от крипто-ETF до взаимных фондов Fidelity Zero Index, действительно имеет что-то для каждого.

В этом руководстве мы рассмотрим семь лучших индексных фондов и ETF Fidelity, которые стоит рассмотреть, а также пошаговые инструкции по инвестированию.

1. Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX)

• Эталон: Стремится максимально точно повторять динамику индекса S&P 500. S&P 500 отслеживает 500 крупнейших публично торгуемых американских компаний и взвешивается по рыночной стоимости, что означает, что более крупные компании имеют больший вес.
• Состав: Значительная часть (около 34%) распределяется между 10 крупнейшими активами, среди которых доминируют технологические гиганты, такие как Apple, Microsoft и Nvidia. Информационные технологии составляют почти 31% от общего распределения по секторам.
• Расходы: Чрезвычайно низкий чистый коэффициент расходов 0,015%, что даже вдвое дешевле, чем у ETF Vanguard S&P 500 (VOO) с его 0,03%.
• Ключевая особенность: Доступен для покупки исключительно через инвестиционную платформу Fidelity. Это лучший выбор для широкого, недорогого доступа к акциям США.

2. Индексный фонд роста крупных компаний Fidelity (FSPGX)

• Эталон: Стремится максимально точно повторять динамику индекса роста Russell 1000.
• Состав: Характеризуется гораздо большим весом в информационных технологиях (около 48%) по сравнению с фондом S&P 500, с еще большей концентрацией в акциях роста крупных технологических компаний, таких как Apple, Microsoft и Nvidia, среди своих ведущих активов.
• Ключевая особенность: Это более агрессивная инвестиция. Хотя она может предложить более высокую потенциальную доходность в сильной экономике, она может испытывать более значительные падения во время медвежьих рынков из-за повышенного риска.
• Расходы: Чистый коэффициент расходов 0,035%, все еще очень недорого по сравнению со средними показателями по отрасли.
• Покупка: Эксклюзивно для платформы Fidelity.

3. Индексный фонд облигаций США Fidelity (FXNAX)

• Эталон: Отслеживает динамику общего рынка облигаций США.
• Состав: Состоит примерно из 42% казначейских облигаций США (самые безопасные облигации), 26% корпоративных облигаций и 25% ценных бумаг, обеспеченных ипотекой (MBS). Около 93,7% приходится на облигации США, 6,3% - на иностранные облигации. Приблизительно 70% приходится на облигации правительства США высшего уровня, а остальное - на облигации инвестиционного класса (Triple B или выше).
• Ключевая особенность: По мере старения выделение части портфеля на облигации может ограничить потенциальные потери во время коррекций или крахов рынка. Облигации предлагают меньший потенциал доходности, чем акции, но значительно менее рискованны.
• Инвестиционное правило: Многие следуют “правилу 120”: вычитайте свой текущий возраст из 120, чтобы определить процент, который вы можете выделить на акции, а остальное - на облигации. (например, 35 лет = 85% акций, 15% облигаций).
• Расходы: Чистый коэффициент расходов 0,025%, очень разумный.
• Покупка: Эксклюзивно для Fidelity. (Примечание: ETF Fidelity Total Bond, FBND, доступен через любую брокерскую учетную запись).

4. Индексный фонд общего рынка Fidelity ZERO (FZROX)

• Эталон: Стремится обеспечить широкое воздействие на значительную часть всего фондового рынка США, включая сочетание акций крупных, средних и малых компаний, содержащих 2 624 отдельных акций.
• Ключевая особенность: Как один из “нулевых индексных взаимных фондов” Fidelity, он может похвастаться нулевыми минимальными суммами для инвестирования и нулевыми расходами на управление фондом, что делает его чрезвычайно популярным.
• Состав: Аналогичное распределение по секторам, как и у фонда Fidelity 500 (около 30% в информационных технологиях), но с меньшей концентрацией в топ-10 благодаря более широкому охвату рынка тысяч компаний. Это делает его немного более агрессивным, чем фонд Fidelity 500.
• Расходы: Чистый коэффициент расходов 0,00%.
• Покупка: Эксклюзивно для платформы Fidelity.

5. Индексный фонд Fidelity ZERO International (FZILX)

• Эталон: Стремится обеспечить широкое воздействие на международный фондовый рынок, исключая фондовый рынок США.
• Состав: Ведущие секторы включают финансы, промышленность, информационные технологии и потребительский дискреционный сектор. Диверсификация по странам возглавляется Японией, за которой следуют Великобритания, Канада, Франция и т.д.
• Ключевая особенность: Подходит для тех, кто предпочитает диверсифицировать свои портфели за пределами только акций США. Однако помните, что фондовый рынок США исторически был самым доходным рынком в долгосрочной перспективе, поэтому этот фонд часто используется в качестве “украшения” хорошо сбалансированного портфеля.
• Расходы: Чистый коэффициент расходов 0,00%.
• Покупка: Эксклюзивно для платформы Fidelity.

6. Фонд Fidelity Wise Origin Bitcoin (FBTC)

• Эталон: Имеет 100% распределение в биткоины.
• Ключевая особенность: Очень популярный метод получения доступа к биткоину без необходимости использования криптобиржи или самостоятельного хранения.
• Расходы: Чистый коэффициент расходов 0,25%. Хотя это выше, чем у предыдущих индексных фондов, это отражает его новизну и природу криптоинвестиций.
• Покупка: Доступно для покупки через любую брокерскую платформу (например, Robinhood).

7. Индексный ETF Fidelity MSCI Information Technology (FTEC)

• Эталон: Стремится максимально точно повторять динамику индекса MSCI USA Information Technology, который отслеживает динамику акций крупных и средних американских компаний в секторе информационных технологий.
• Состав: Высоко концентрирован в акциях роста крупных технологических компаний, таких как Apple (17,5%), Microsoft (15,5%) и Nvidia (15%). Информационные технологии составляют 99,63% от общего распределения по секторам.
• Ключевая особенность: Диверсифицированная инвестиция в американских технологических гигантов. Идеально, если вы настроены оптимистично в отношении долгосрочного роста технологического сектора.
• Расходы: Чистый коэффициент расходов 0,08%.
• Покупка: Доступно для покупки через любую брокерскую платформу.

Как инвестировать через Fidelity или брокерские платформы

Для покупки ETF Fidelity (например, FBTC) с использованием Robinhood:

1. Войдите в свою учетную запись Robinhood (или зарегистрируйтесь и внесите средства).
2. Используйте значок поиска, чтобы ввести символ ETF (например, FBTC).
3. Нажмите “Купить”, введите сумму в долларах, которую вы хотите инвестировать, и проведите пальцем вверх, чтобы подтвердить заказ.

Для покупки взаимного индексного фонда Fidelity (например, FXAIX) с использованием приложения Fidelity:

1. Войдите в свою учетную запись Fidelity и перейдите в свой индивидуальный счет.
2. Нажмите значок поиска и введите символ фонда (например, FXAIX) или полное название фонда.
3. На странице фонда нажмите “Купить”.
4. Выберите разовую покупку или настройте регулярные инвестиции, затем введите сумму.
5. Просмотрите и разместите заказ.
6. Примечание: Заказы на взаимные фонды обычно рассчитываются в конце торгового дня и отражаются на вашем счете на следующий рабочий день.

Инвестирование в индексные фонды предлагает простой и эффективный способ для начинающих участвовать в росте фондового рынка без сложностей выбора отдельных акций. Fidelity предлагает широкий спектр недорогих и даже бесплатных индексных фондов, а также новые крипто-ETF, удовлетворяющие различные инвестиционные предпочтения и толерантность к риску.

Независимо от того, какой фонд вы выберете, всегда проводите собственные исследования и принимайте инвестиционные решения на основе вашего личного финансового положения и целей.

Отказ от ответственности: Данная статья предназначена только для информационных целей и не является финансовым советом. Инвестирование сопряжено с риском, и прошлые результаты не являются показателем будущих результатов.