7 กองทุนดัชนีความสัมพันธ์ที่ดีที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น (รายชื่อปี 2025)

7 กองทุนดัชนี Fidelity ที่ดีที่สุดสำหรับมือใหม่ (รายชื่อปี 2025)

กองทุนดัชนีเป็นแนวทางที่ดีที่สุดในการลงทุนในตลาดหุ้นสำหรับคนส่วนใหญ่ วอร์เรน บัฟเฟตต์เองก็เคยกล่าวไว้ว่า คุณไม่จำเป็นต้องเลือกหุ้นเพื่อที่จะเป็นเศรษฐี; การลงทุนในกองทุนดัชนีที่มีค่าธรรมเนียมต่ำมักเป็นกลยุทธ์ที่ดีที่สุด Fidelity ด้วยข้อเสนอที่หลากหลายตั้งแต่ crypto ETF ไปจนถึงกองทุนรวม Fidelity Zero Index Fund มีบางสิ่งสำหรับทุกคนอย่างแท้จริง

คู่มือนี้จะนำคุณไปสู่กองทุนดัชนีและ ETF ที่ดีที่สุด 7 อันดับของ Fidelity ที่ควรพิจารณา พร้อมคำแนะนำทีละขั้นตอนเกี่ยวกับวิธีการลงทุน

1. กองทุนดัชนี Fidelity 500 (FXAIX)

• เกณฑ์มาตรฐาน: มุ่งจำลองผลการดำเนินงานของดัชนี S&P 500 ให้ใกล้เคียงที่สุด ดัชนี S&P 500 ติดตามบริษัทจดทะเบียนขนาดใหญ่ที่สุด 500 แห่งของสหรัฐอเมริกา และมีการถ่วงน้ำหนักตามมูลค่าตลาด หมายความว่าบริษัทขนาดใหญ่มีอิทธิพลมากกว่า
• การถือครอง: สัดส่วนสำคัญ (ประมาณ 34%) ถูกจัดสรรให้กับ 10 อันดับแรกที่ถือครอง โดยมีบริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่ เช่น Apple, Microsoft และ Nvidia เป็นหลัก เทคโนโลยีสารสนเทศคิดเป็นเกือบ 31% ของการจัดสรรตามภาคส่วน
• ค่าใช้จ่าย: อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิที่ต่ำมากที่ 0.015% ซึ่งเป็นเพียงครึ่งหนึ่งของค่าใช้จ่ายของ S&P 500 ETF (VOO) ของ Vanguard ที่ 0.03%
• คุณสมบัติหลัก: มีให้ซื้อได้เฉพาะผ่านแพลตฟอร์มการลงทุนของ Fidelity เป็นตัวเลือกอันดับต้น ๆ สำหรับการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ ในวงกว้างและมีต้นทุนต่ำ

2. กองทุนดัชนี Fidelity Large Cap Growth (FSPGX)

• เกณฑ์มาตรฐาน: มุ่งจำลองผลการดำเนินงานของดัชนี Russell 1000 Growth Index
• การถือครอง: มีสัดส่วนน้ำหนักในเทคโนโลยีสารสนเทศสูงกว่ามาก (ประมาณ 48%) เมื่อเทียบกับกองทุน S&P 500 โดยมีการกระจุกตัวในชื่อบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่ที่เติบโตสูง เช่น Apple, Microsoft และ Nvidia ในการถือครอง 10 อันดับแรก
• คุณสมบัติหลัก: นี่เป็นการลงทุนที่เชิงรุกมากขึ้น แม้ว่าจะสามารถให้ผลตอบแทนที่มีศักยภาพสูงขึ้นในภาวะเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง แต่อาจประสบกับการลดลงที่มากขึ้นในช่วงตลาดหมีเนื่องจากความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น
• ค่าใช้จ่าย: อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิที่ 0.035% ซึ่งยังคงถูกมากเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม
• การซื้อ: มีให้เฉพาะบนแพลตฟอร์ม Fidelity

3. กองทุนดัชนีตราสารหนี้ Fidelity US Bond (FXNAX)

• เกณฑ์มาตรฐาน: ติดตามผลการดำเนินงานของตลาดตราสารหนี้โดยรวมของสหรัฐอเมริกา
• การถือครอง: ประกอบด้วยตราสารหนี้รัฐบาลสหรัฐฯ ประมาณ 42% (ตราสารหนี้ที่ปลอดภัยที่สุด), ตราสารหนี้ภาคเอกชน 26% และหลักทรัพย์ที่หนุนด้วยสินเชื่อที่อยู่อาศัย (MBS) 25% มีการลงทุนในสหรัฐฯ ประมาณ 93.7% และตราสารหนี้ต่างประเทศ 6.3% ประมาณ 70% อยู่ในตราสารหนี้รัฐบาลสหรัฐฯ ระดับสูงสุด ส่วนที่เหลืออยู่ในประเภทที่น่าลงทุน (Triple B หรือดีกว่า)
• คุณสมบัติหลัก: เมื่อคุณมีอายุมากขึ้น การจัดสรรส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนของคุณไปยังตราสารหนี้สามารถจำกัดความเสี่ยงขาลงในช่วงที่ตลาดปรับฐานหรือตลาดตกต่ำได้ ตราสารหนี้ให้ผลตอบแทนที่มีศักยภาพน้อยกว่าหุ้น แต่มีความเสี่ยงน้อยกว่าอย่างมาก
• กฎการลงทุน: หลายคนปฏิบัติตาม “กฎ 120”: ลบอายุปัจจุบันของคุณออกจาก 120 เพื่อกำหนดเปอร์เซ็นต์ที่คุณอาจจัดสรรให้กับหุ้น โดยที่เหลืออยู่ในตราสารหนี้ (เช่น อายุ 35 ปี = หุ้น 85%, ตราสารหนี้ 15%)
• ค่าใช้จ่าย: อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิที่ 0.025% ซึ่งสมเหตุสมผลมาก
• การซื้อ: มีให้เฉพาะบน Fidelity (หมายเหตุ: Fidelity Total Bond ETF, FBND, มีให้ซื้อผ่านบัญชีโบรกเกอร์ใดก็ได้)

4. กองทุนดัชนี Fidelity ZERO Total Market (FZROX)

• เกณฑ์มาตรฐาน: มุ่งให้การลงทุนในวงกว้างในตลาดหุ้นสหรัฐฯ ทั้งหมดในสัดส่วนที่มาก รวมถึงการผสมผสานของบริษัทขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็ก โดยถือครองหุ้นรายตัว 2,624 ตัว
• คุณสมบัติหลัก: ในฐานะหนึ่งใน “กองทุนรวมดัชนี Zero” ของ Fidelity มีความโดดเด่นด้วย ไม่มีขั้นต่ำในการลงทุนและไม่มีค่าใช้จ่ายในการจัดการกองทุน ทำให้เป็นที่นิยมอย่างมาก
• การถือครอง: มีการกระจายตัวตามภาคส่วนที่คล้ายคลึงกับกองทุน Fidelity 500 (ประมาณ 30% ในเทคโนโลยีสารสนเทศ) แต่มีการกระจุกตัวใน 10 อันดับแรกน้อยกว่าเนื่องจากมีการลงทุนในตลาดที่กว้างขวางมากขึ้นในบริษัทหลายพันแห่ง สิ่งนี้ทำให้มีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุน Fidelity 500 เล็กน้อย
• ค่าใช้จ่าย: อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิที่ 0.00%
• การซื้อ: มีให้เฉพาะบนแพลตฟอร์ม Fidelity

5. กองทุนดัชนี Fidelity ZERO International (FZILX)

• เกณฑ์มาตรฐาน: มุ่งให้การลงทุนในวงกว้างในตลาดหุ้นต่างประเทศ โดยไม่รวมตลาดหุ้นสหรัฐฯ
• การถือครอง: ภาคส่วนชั้นนำ ได้แก่ การเงิน, อุตสาหกรรม, เทคโนโลยีสารสนเทศ และสินค้าฟุ่มเฟือย การกระจายความเสี่ยงตามประเทศนำโดยญี่ปุ่น ตามด้วยสหราชอาณาจักร, แคนาดา, ฝรั่งเศส เป็นต้น
• คุณสมบัติหลัก: เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนนอกเหนือจากหุ้นสหรัฐฯ เท่านั้น อย่างไรก็ตาม โปรดจำไว้ว่าตลาดหุ้นสหรัฐฯ เป็นตลาดที่มีผลการดำเนินงานดีที่สุดในระยะยาว ดังนั้นกองทุนนี้มักใช้เป็น “ส่วนเสริม” สำหรับพอร์ตการลงทุนที่สมดุล
• ค่าใช้จ่าย: อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิที่ 0.00%
• การซื้อ: มีให้เฉพาะบนแพลตฟอร์ม Fidelity

6. กองทุน Fidelity Wise Origin Bitcoin (FBTC)

• เกณฑ์มาตรฐาน: มีการจัดสรร 100% ใน Bitcoin
• คุณสมบัติหลัก: เป็นวิธีที่นิยมอย่างมากในการลงทุนใน Bitcoin โดยไม่จำเป็นต้องผ่านกระดานแลกเปลี่ยนคริปโตหรือจัดการการดูแลสินทรัพย์ด้วยตนเอง
• ค่าใช้จ่าย: อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิที่ 0.25% แม้ว่าจะสูงกว่ากองทุนดัชนีก่อนหน้า แต่ก็สะท้อนถึงความใหม่และลักษณะของการลงทุนในคริปโต
• การซื้อ: มีให้ซื้อผ่านแพลตฟอร์มโบรกเกอร์ใดก็ได้ (เช่น Robinhood)

7. Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (FTEC)

• เกณฑ์มาตรฐาน: มุ่งจำลองดัชนี MSCI USA Information Technology Index ซึ่งติดตามผลการดำเนินงานของหุ้นสหรัฐฯ ขนาดใหญ่และขนาดกลางในภาคส่วนเทคโนโลยีสารสนเทศ
• การถือครอง: มีการกระจุกตัวสูงในบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่ที่เติบโตสูง เช่น Apple (17.5%), Microsoft (15.5%) และ Nvidia (15%) เทคโนโลยีสารสนเทศคิดเป็น 99.63% ของการลงทุนตามภาคส่วน
• คุณสมบัติหลัก: การลงทุนที่หลากหลายในบริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่ของสหรัฐฯ เหมาะอย่างยิ่งหากคุณมองบวกต่อการเติบโตของภาคส่วนเทคโนโลยีในระยะยาว
• ค่าใช้จ่าย: อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิที่ 0.08%
• การซื้อ: มีให้ซื้อผ่านแพลตฟอร์มโบรกเกอร์ใดก็ได้

วิธีการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม Fidelity หรือโบรกเกอร์

วิธีการซื้อ Fidelity ETF (เช่น FBTC) โดยใช้ Robinhood:

1. เข้าสู่ระบบบัญชี Robinhood ของคุณ (หรือสมัครและฝากเงิน)
2. ใช้ไอคอนค้นหาเพื่อพิมพ์สัญลักษณ์ ETF (เช่น FBTC)
3. คลิก “Buy” (ซื้อ), ป้อนจำนวนเงินดอลลาร์ที่คุณต้องการลงทุน และปัดขึ้นเพื่อยืนยันคำสั่งซื้อ

วิธีการซื้อ Fidelity Index Mutual Fund (เช่น FXAIX) โดยใช้แอป Fidelity:

1. เข้าสู่ระบบบัญชี Fidelity ของคุณและไปยังบัญชีส่วนตัวของคุณ
2. คลิกไอคอนค้นหาและพิมพ์สัญลักษณ์กองทุน (เช่น FXAIX) หรือชื่อกองทุนเต็ม
3. ในหน้าของกองทุน คลิก “Buy” (ซื้อ)
4. เลือกการซื้อครั้งเดียวหรือตั้งค่าการลงทุนแบบประจำ จากนั้นป้อนจำนวนเงิน
5. ดูตัวอย่างและทำการสั่งซื้อ
6. หมายเหตุ: คำสั่งซื้อกองทุนรวมมักจะได้รับการชำระบัญชีเมื่อสิ้นสุดวันซื้อขาย และจะปรากฏในบัญชีของคุณในวันทำการถัดไป

การลงทุนในกองทุนดัชนีนำเสนอวิธีที่ตรงไปตรงมาและมีประสิทธิภาพสำหรับผู้เริ่มต้นในการมีส่วนร่วมในการเติบโตของตลาดหุ้น โดยไม่ต้องเผชิญกับความซับซ้อนของการเลือกหุ้นรายตัว Fidelity มีกองทุนดัชนีหลากหลายประเภทที่มีต้นทุนต่ำและไม่มีค่าธรรมเนียม รวมถึง crypto ETF ที่กำลังเกิดขึ้น เพื่อตอบสนองความต้องการในการลงทุนและความทนทานต่อความเสี่ยงที่แตกต่างกัน

ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุนใด โปรดศึกษาข้อมูลด้วยตนเองเสมอ และตัดสินใจลงทุนโดยอิงจากสถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายส่วนตัวของคุณ

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ได้ถือเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุนมีความเสี่ยง และผลการดำเนินงานในอดีตไม่สามารถบ่งชี้ผลลัพธ์ในอนาคตได้