7 найкращих індексних фондів Fidelity для початківців (список 2025)
Індексні фонди є, мабуть, найкращим підходом до інвестування в фондовий ринок для більшості людей. Як зазначив сам Воррен Баффет, вам не потрібно вибирати акції, щоб стати мільйонером; інвестування в індексні фонди з низькою комісією часто є оптимальною стратегією. Fidelity, з її різноманітними пропозиціями, починаючи від крипто-ETF і закінчуючи взаємними індексними фондами Fidelity Zero, дійсно має щось для кожного.
Цей посібник проведе вас через сім найкращих індексних фондів та ETF Fidelity, які варто розглянути, а також надасть покрокові інструкції щодо того, як інвестувати.
1. Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX)
- Еталон: Прагне максимально точно відтворити показники індексу S&P 500. S&P 500 відстежує 500 найбільших публічних американських компаній і зважується за ринковою вартістю, що означає, що більші компанії мають більший вплив.
- Активи: Значна частина (близько 34%) розподілена між 10 найбільшими активами, серед яких домінують технологічні гіганти, такі як Apple, Microsoft та Nvidia. На інформаційні технології припадає майже 31% секторного розподілу.
- Витрати: Надзвичайно низький чистий коефіцієнт витрат 0,015%, що навіть вдвічі менше, ніж вартість S&P 500 ETF Vanguard (VOO) – 0,03%.
- Ключова особливість: Доступний для покупки виключно через інвестиційну платформу Fidelity. Це найкращий вибір для широкого та недорогого доступу до американських акцій.
2. Індексний фонд Fidelity Large Cap Growth (FSPGX)
- Еталон: Прагне відтворити показники індексу Russell 1000 Growth.
- Активи: Має значно більшу вагу в інформаційних технологіях (близько 48%) порівняно з фондом S&P 500, з ще більшою концентрацією на великих технологічних компаніях зростання, таких як Apple, Microsoft та Nvidia, серед його найбільших активів.
- Ключова особливість: Це більш агресивна інвестиція. Хоча вона може пропонувати вищий потенційний дохід у сильній економіці, вона може зазнавати більших падінь під час ведмежих ринків через підвищений ризик.
- Витрати: Чистий коефіцієнт витрат 0,035%, все ще дуже недорого порівняно із середніми показниками по галузі.
- Купівля: Ексклюзивно на платформі Fidelity.
3. Індексний фонд облігацій США Fidelity (FXNAX)
- Еталон: Відстежує показники загального ринку облігацій США.
- Активи: Складається приблизно з 42% казначейських облігацій США (найбезпечніші облігації), 26% корпоративних облігацій та 25% іпотечних цінних паперів (MBS). Приблизно 93,7% експозиції в США, 6,3% експозиції в іноземних облігаціях. Приблизно 70% припадає на державні облігації США вищого рівня, решта – на інвестиційні категорії (Triple B або краще).
- Ключова особливість: З віком розподіл частини вашого портфеля на облігації може обмежити потенційні втрати під час корекцій або обвалів ринку. Облігації пропонують менший потенціал доходу, ніж акції, але значно менш ризиковані.
- Правило інвестування: Багато хто дотримується “правила 120”: відніміть свій поточний вік від 120, щоб визначити відсоток, який ви можете виділити на акції, решту – на облігації. (наприклад, 35 років = 85% акцій, 15% облігацій).
- Витрати: Чистий коефіцієнт витрат 0,025%, дуже розумно.
- Купівля: Ексклюзивно для Fidelity. (Примітка: Fidelity Total Bond ETF, FBND, доступний через будь-який брокерський рахунок).
4. Індексний фонд Fidelity ZERO Total Market (FZROX)
- Еталон: Прагне забезпечити широкий доступ до значної частини всього фондового ринку США, включаючи поєднання компаній з великою, середньою та малою капіталізацією, утримуючи 2 624 окремі акції.
- Ключова особливість: Будучи одним із “нульових індексних взаємних фондів” Fidelity, він може похвалитися нульовими мінімумами для інвестування та нульовими витратами на управління фондом, що робить його надзвичайно популярним.
- Активи: Схожий секторний розподіл, як і у фонду Fidelity 500 (близько 30% в інформаційних технологіях), але з меншою концентрацією в топ-10 завдяки ширшому ринковому доступу до тисяч компаній. Це робить його дещо агресивнішим, ніж фонд Fidelity 500.
- Витрати: Чистий коефіцієнт витрат 0,00%.
- Купівля: Ексклюзивно на платформі Fidelity.
5. Індексний фонд Fidelity ZERO International (FZILX)
- Еталон: Прагне забезпечити широкий доступ до міжнародного фондового ринку, за винятком фондового ринку США.
- Активи: Серед провідних секторів – фінанси, промисловість, інформаційні технології та споживчі товари тривалого користування. Диверсифікація за країнами очолюється Японією, за нею йдуть Велика Британія, Канада, Франція тощо.
- Ключова особливість: Підходить для тих, хто вважає за краще диверсифікувати свої портфелі за межами лише американських акцій. Однак пам’ятайте, що фондовий ринок США історично був найкращим ринком у довгостроковій перспективі, тому це часто використовується як “додаток” до добре збалансованого портфеля.
- Витрати: Чистий коефіцієнт витрат 0,00%.
- Купівля: Ексклюзивно на платформі Fidelity.
6. Фонд Fidelity Wise Origin Bitcoin (FBTC)
- Еталон: Має 100% розподіл у Bitcoin.
- Ключова особливість: Дуже популярний метод отримання доступу до Bitcoin без необхідності використання криптобіржі або самостійного зберігання.
- Витрати: Чистий коефіцієнт витрат 0,25%. Хоча він вищий, ніж у попередніх індексних фондів, це відображає його новизну та природу криптоінвестицій.
- Купівля: Доступний для покупки через будь-яку брокерську платформу (наприклад, Robinhood).
7. ETF Fidelity MSCI Information Technology Index (FTEC)
- Еталон: Прагне відтворити індекс MSCI USA Information Technology Index, який відстежує показники великих і середніх американських акцій у секторі інформаційних технологій.
- Активи: Висока концентрація на великих технологічних компаніях зростання, таких як Apple (17,5%), Microsoft (15,5%) та Nvidia (15%). На інформаційні технології припадає 99,63% його секторної експозиції.
- Ключова особливість: Диверсифікована інвестиція в американських технологічних гігантів. Ідеально, якщо ви оптимістично налаштовані щодо довгострокового зростання технологічного сектору.
- Витрати: Чистий коефіцієнт витрат 0,08%.
- Купівля: Доступний для покупки через будь-яку брокерську платформу.
Як інвестувати через Fidelity або брокерські платформи
Щоб купити Fidelity ETF (наприклад, FBTC) за допомогою Robinhood:
- Увійдіть до свого облікового запису Robinhood (або зареєструйтеся та внесіть кошти).
- Використовуйте значок пошуку, щоб ввести символ ETF (наприклад, FBTC).
- Натисніть “Купити”, введіть суму в доларах, яку ви бажаєте інвестувати, і проведіть пальцем вгору, щоб підтвердити замовлення.
Щоб купити Fidelity Index Mutual Fund (наприклад, FXAIX) за допомогою додатка Fidelity:
- Увійдіть до свого облікового запису Fidelity та перейдіть до свого індивідуального рахунку.
- Натисніть значок пошуку та введіть символ фонду (наприклад, FXAIX) або повну назву фонду.
- На сторінці фонду натисніть “Купити”.
- Виберіть одноразову покупку або налаштуйте регулярні інвестиції, потім введіть суму.
- Перегляньте та розмістіть замовлення.
- Примітка: Замовлення взаємних фондів зазвичай виконуються наприкінці торгового дня і відображатимуться на вашому рахунку наступного робочого дня.
Інвестування в індексні фонди пропонує простий та ефективний спосіб для початківців брати участь у зростанні фондового ринку без складнощів вибору окремих акцій. Fidelity пропонує широкий спектр недорогих і навіть безкоштовних індексних фондів, а також нові крипто-ETF, що задовольняють різні інвестиційні переваги та толерантність до ризику.
Незалежно від того, який фонд ви оберете, завжди проводьте власне дослідження та приймайте інвестиційні рішення на основі вашої особистої фінансової ситуації та цілей.
Відмова від відповідальності: Ця стаття призначена лише для інформаційних цілей і не є фінансовою консультацією. Інвестування пов’язане з ризиком, і минулі показники не є показником майбутніх результатів.
