7 Quỹ chỉ số Fidelity tốt nhất cho người mới bắt đầu (Danh sách 2025)

7 Quỹ chỉ số Fidelity tốt nhất cho người mới bắt đầu (Danh sách 2025)

Quỹ chỉ số có lẽ là cách tiếp cận tốt nhất khi đầu tư vào thị trường chứng khoán đối với hầu hết mọi người. Như chính Warren Buffett đã lưu ý, bạn không cần phải chọn cổ phiếu để trở thành triệu phú; đầu tư vào các quỹ chỉ số có phí thấp thường là chiến lược tối ưu. Fidelity, với các sản phẩm đa dạng từ ETF tiền mã hóa đến các quỹ tương hỗ chỉ số Fidelity Zero, thực sự có thứ dành cho tất cả mọi người.

Hướng dẫn này sẽ đưa bạn qua bảy quỹ chỉ số và ETF Fidelity tốt nhất đáng cân nhắc, cùng với hướng dẫn từng bước về cách đầu tư.

1. Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX)

• Tiêu chuẩn: Mục tiêu là tái tạo hiệu suất của S&P 500 Index càng sát càng tốt. S&P 500 theo dõi 500 công ty niêm yết lớn nhất của Hoa Kỳ và được tính trọng số theo giá trị thị trường, nghĩa là các công ty lớn hơn có ảnh hưởng nhiều hơn.
• Danh mục đầu tư: Một phần đáng kể (khoảng 34%) được phân bổ vào 10 khoản đầu tư hàng đầu, do các gã khổng lồ công nghệ như Apple, Microsoft và Nvidia thống trị. Công nghệ thông tin chiếm gần 31% tổng phân bổ ngành.
• Chi phí: Tỷ lệ chi phí ròng cực kỳ thấp 0.015%, thậm chí chỉ bằng một nửa chi phí của S&P 500 ETF (VOO) của Vanguard là 0.03%.
• Tính năng chính: Chỉ có sẵn để mua thông qua nền tảng Fidelity Investment. Đây là lựa chọn hàng đầu để tiếp cận thị trường cổ phiếu Hoa Kỳ rộng lớn, chi phí thấp.

2. Quỹ chỉ số tăng trưởng vốn hóa lớn Fidelity (FSPGX)

• Tiêu chuẩn: Mục tiêu là tái tạo hiệu suất của Russell 1000 Growth Index.
• Danh mục đầu tư: Có trọng số cao hơn nhiều trong Công nghệ thông tin (khoảng 48%) so với quỹ S&P 500, với sự tập trung thậm chí lớn hơn vào các tên tuổi công nghệ lớn đang tăng trưởng như Apple, Microsoft và Nvidia trong các khoản đầu tư hàng đầu của quỹ.
• Tính năng chính: Đây là một khoản đầu tư mang tính rủi ro cao hơn. Mặc dù có thể mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn trong một nền kinh tế mạnh mẽ, nhưng nó có thể trải qua những đợt giảm giá lớn hơn trong thị trường giá xuống do rủi ro gia tăng.
• Chi phí: Tỷ lệ chi phí ròng 0.035%, vẫn rất không đắt so với mức trung bình của ngành.
• Mua: Độc quyền trên nền tảng Fidelity.

3. Quỹ chỉ số trái phiếu Hoa Kỳ Fidelity (FXNAX)

• Tiêu chuẩn: Theo dõi hiệu suất của thị trường trái phiếu Hoa Kỳ nói chung.
• Danh mục đầu tư: Bao gồm khoảng 42% Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ (trái phiếu an toàn nhất), 26% trái phiếu doanh nghiệp và 25% chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp (MBS). Khoảng 93.7% là trái phiếu Hoa Kỳ, 6.3% là trái phiếu nước ngoài. Khoảng 70% là trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ hạng nhất, phần còn lại thuộc loại đầu tư (Triple B trở lên).
• Tính năng chính: Khi bạn lớn tuổi hơn, việc phân bổ một phần danh mục đầu tư vào trái phiếu có thể hạn chế tiềm năng thua lỗ trong các đợt điều chỉnh hoặc sụp đổ thị trường. Trái phiếu mang lại tiềm năng lợi nhuận thấp hơn cổ phiếu nhưng ít rủi ro hơn đáng kể.
• Quy tắc đầu tư: Nhiều người tuân theo “quy tắc 120”: lấy 120 trừ đi tuổi hiện tại của bạn để xác định tỷ lệ bạn có thể phân bổ vào cổ phiếu, phần còn lại vào trái phiếu. (ví dụ: 35 tuổi = 85% cổ phiếu, 15% trái phiếu).
• Chi phí: Tỷ lệ chi phí ròng 0.025%, rất hợp lý.
• Mua: Độc quyền trên Fidelity. (Lưu ý: Fidelity Total Bond ETF, FBND, có sẵn thông qua bất kỳ tài khoản môi giới nào).

4. Quỹ chỉ số toàn thị trường Fidelity ZERO (FZROX)

• Tiêu chuẩn: Mục tiêu là cung cấp khả năng tiếp cận rộng rãi với một phần lớn của toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, bao gồm sự kết hợp của các công ty vốn hóa lớn, vừa và nhỏ, nắm giữ 2,624 cổ phiếu riêng lẻ.
• Tính năng chính: Là một trong “Các quỹ tương hỗ chỉ số Zero” của Fidelity, nó tự hào với không yêu cầu mức đầu tư tối thiểu và không có chi phí quản lý quỹ, khiến nó cực kỳ phổ biến.
• Danh mục đầu tư: Phân bổ ngành tương tự như quỹ Fidelity 500 (khoảng 30% trong Công nghệ thông tin), nhưng ít tập trung hơn vào 10 khoản đầu tư hàng đầu do khả năng tiếp cận thị trường rộng lớn hơn của nó đối với hàng nghìn công ty. Điều này làm cho nó có tính rủi ro cao hơn một chút so với quỹ Fidelity 500.
• Chi phí: Tỷ lệ chi phí ròng 0.00%.
• Mua: Độc quyền trên nền tảng Fidelity.

5. Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity ZERO (FZILX)

• Tiêu chuẩn: Mục tiêu là cung cấp khả năng tiếp cận rộng rãi với thị trường chứng khoán quốc tế, không bao gồm Thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.
• Danh mục đầu tư: Các ngành hàng đầu bao gồm Tài chính, Công nghiệp, Công nghệ thông tin và Hàng tiêu dùng không thiết yếu. Đa dạng hóa theo quốc gia được dẫn đầu bởi Nhật Bản, tiếp theo là Vương quốc Anh, Canada, Pháp, v.v.
• Tính năng chính: Phù hợp với những người thích đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ ra bên ngoài cổ phiếu Hoa Kỳ. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng thị trường chứng khoán Hoa Kỳ trong lịch sử là thị trường hoạt động tốt nhất về lâu dài, vì vậy đây thường được sử dụng như một “gia vị” cho một danh mục đầu tư toàn diện.
• Chi phí: Tỷ lệ chi phí ròng 0.00%.
• Mua: Độc quyền trên nền tảng Fidelity.

6. Quỹ Bitcoin gốc Fidelity Wise (FBTC)

• Tiêu chuẩn: Có 100% phân bổ vào Bitcoin.
• Tính năng chính: Một phương pháp rất phổ biến để tiếp cận Bitcoin mà không cần thông qua sàn giao dịch tiền mã hóa hoặc tự quản lý.
• Chi phí: Tỷ lệ chi phí ròng 0.25%. Mặc dù cao hơn các quỹ chỉ số trước đây, nhưng nó phản ánh sự mới mẻ và bản chất của các khoản đầu tư tiền mã hóa.
• Mua: Có sẵn để mua thông qua bất kỳ nền tảng môi giới nào (ví dụ: Robinhood).

7. ETF chỉ số công nghệ thông tin Fidelity MSCI (FTEC)

• Tiêu chuẩn: Mục tiêu là tái tạo MSCI USA Information Technology Index, theo dõi hiệu suất của các cổ phiếu vốn hóa lớn và vừa của Hoa Kỳ trong ngành công nghệ thông tin.
• Danh mục đầu tư: Tập trung cao vào các công ty công nghệ lớn đang tăng trưởng như Apple (17.5%), Microsoft (15.5%) và Nvidia (15%). Công nghệ thông tin chiếm 99.63% tổng phân bổ ngành.
• Tính năng chính: Một khoản đầu tư đa dạng vào các gã khổng lồ công nghệ Hoa Kỳ. Lý tưởng nếu bạn lạc quan về sự tăng trưởng dài hạn của ngành công nghệ.
• Chi phí: Tỷ lệ chi phí ròng 0.08%.
• Mua: Có sẵn để mua thông qua bất kỳ nền tảng môi giới nào.

Cách đầu tư qua Fidelity hoặc các nền tảng môi giới

Để mua ETF Fidelity (ví dụ: FBTC) bằng Robinhood:

1. Đăng nhập vào tài khoản Robinhood của bạn (hoặc đăng ký và nạp tiền).
2. Sử dụng biểu tượng tìm kiếm để gõ ký hiệu ETF (ví dụ: FBTC).
3. Nhấp vào “Buy” (Mua), nhập số tiền bạn muốn đầu tư và vuốt lên để xác nhận lệnh.

Để mua Quỹ tương hỗ chỉ số Fidelity (ví dụ: FXAIX) bằng Ứng dụng Fidelity:

1. Đăng nhập vào tài khoản Fidelity của bạn và điều hướng đến tài khoản cá nhân của bạn.
2. Nhấp vào biểu tượng tìm kiếm và gõ ký hiệu quỹ (ví dụ: FXAIX) hoặc tên quỹ đầy đủ.
3. Trên trang của quỹ, nhấp vào “Buy” (Mua).
4. Chọn mua một lần hoặc thiết lập các khoản đầu tư định kỳ, sau đó nhập số tiền.
5. Xem trước và đặt lệnh.
6. Lưu ý: Các lệnh quỹ tương hỗ thường được thanh toán vào cuối ngày giao dịch và sẽ phản ánh trong tài khoản của bạn vào ngày làm việc tiếp theo.

Đầu tư vào các quỹ chỉ số mang lại một cách đơn giản và hiệu quả để người mới bắt đầu tham gia vào sự tăng trưởng của thị trường chứng khoán mà không cần sự phức tạp của việc chọn từng cổ phiếu riêng lẻ. Fidelity cung cấp một loạt các quỹ chỉ số chi phí thấp, và thậm chí miễn phí, cùng với các ETF tiền mã hóa mới nổi, phục vụ các sở thích đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau.

Bất kể bạn chọn quỹ nào, hãy luôn tự nghiên cứu và đưa ra quyết định đầu tư dựa trên tình hình tài chính cá nhân và mục tiêu của bạn.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Bài viết này chỉ dành cho mục đích thông tin và không cấu thành lời khuyên tài chính. Đầu tư có rủi ro và hiệu suất trong quá khứ không phải là dấu hiệu của kết quả trong tương lai.